Un fideicomiso es una de las herramientas de planificación patrimonial más eficaces disponibles en Florida. Ya sea que desee evitar el proceso de sucesión (probate), proteger sus bienes o facilitar que sus seres queridos administren sus asuntos, comprender la diferencia entre un fideicomiso revocable y un fideicomiso irrevocable es el primer paso.
¿Qué es un fideicomiso?
Un fideicomiso es un acuerdo legal mediante el cual una persona (conocida como el otorgante o fideicomitente) transfiere bienes a un fiduciario, quien administra esos bienes en beneficio de uno o más beneficiarios. Un fideicomiso puede contener bienes inmuebles, cuentas bancarias, inversiones, participaciones comerciales y otros activos.
Fideicomiso revocable vs. fideicomiso irrevocable
Fideicomiso revocable
Un fideicomiso revocable, también conocido como fideicomiso en vida (Living Trust), le permite mantener el control de sus bienes durante su vida. Usted puede:
- Agregar o retirar bienes.
- Cambiar los beneficiarios.
- Modificar los términos del fideicomiso.
- Revocar (cancelar) el fideicomiso por completo.
Al fallecer, el fideicomiso generalmente se convierte en irrevocable y el fiduciario sucesor distribuye los bienes conforme a sus instrucciones, normalmente sin necesidad de pasar por el proceso de sucesión (probate). Por esta razón, los fideicomisos revocables son una de las herramientas de planificación patrimonial más utilizadas en Florida.
Fideicomiso irrevocable
Un fideicomiso irrevocable, por lo general, no puede modificarse ni revocarse una vez creado, salvo en circunstancias limitadas permitidas por la ley o por las propias disposiciones del fideicomiso. Debido a que usted renuncia a un control significativo sobre los bienes transferidos, un fideicomiso irrevocable puede ofrecer beneficios como:
- Protección de activos.
- Oportunidades de planificación del impuesto sobre el patrimonio.
- Planificación para Medicaid (cuando está correctamente estructurado).
- Preservación del patrimonio a largo plazo para los beneficiarios.
La conveniencia de utilizar un fideicomiso irrevocable dependerá de sus objetivos financieros y de planificación patrimonial.
¿Qué tipo de fideicomiso es el adecuado para usted?
Para muchas familias en Florida, un fideicomiso revocable ofrece flexibilidad, ayuda a evitar el proceso de sucesión y simplifica la administración del patrimonio.
Por otro lado, un fideicomiso irrevocable puede ser más apropiado cuando el objetivo es proteger bienes o planificar estrategias relacionadas con impuestos o cuidados a largo plazo. Debido a que estos fideicomisos implican importantes consideraciones legales y fiscales, deben adaptarse cuidadosamente a las circunstancias particulares de cada persona.
¿Quién puede preparar un fideicomiso?
Un fideicomiso es un documento legal que, por lo general, debe ser preparado por un abogado de planificación patrimonial autorizado para ejercer en Florida. Cada familia tiene diferentes bienes, objetivos y consideraciones fiscales, y un abogado puede asegurarse de que el fideicomiso cumpla con la legislación de Florida y refleje correctamente su voluntad.
Aunque los preparadores de documentos legales que no son abogados y los notarios pueden ayudar con ciertos aspectos administrativos, no pueden brindar asesoría legal, recomendar qué tipo de fideicomiso necesita ni redactar un fideicomiso personalizado como si fueran un abogado.
¿Es necesario notarizar un fideicomiso?
Muchas personas preguntan si es necesario notarizar un fideicomiso.
En Florida, un fideicomiso no requiere automáticamente ser notarizado simplemente por tratarse de un fideicomiso. Sin embargo, muchos fideicomisos revocables en vida se firman siguiendo formalidades similares a las de un testamento cuando están destinados a distribuir bienes después del fallecimiento. Además, muchos abogados incluyen una declaración jurada o un reconocimiento notarial como parte del paquete de firma. Asimismo, algunos documentos utilizados para transferir bienes al fideicomiso, como las escrituras (deeds), sí requieren notarización.
Si su abogado le indica que debe realizar la notarización de un fideicomiso, la función del notario consiste en:
- Verificar la identidad de cada firmante.
- Confirmar que cada persona firma de manera voluntaria y consciente.
- Completar el certificado notarial correspondiente.
- Colocar el sello oficial del notario.
Un notario para fideicomisos no explica el significado legal del fideicomiso, no ofrece asesoría jurídica ni determina si el fideicomiso es adecuado para su situación.
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